第三方支付錢寶科技因開假賬戶等十項違規，被央行罰款868萬元

WEMONEY研究室林小林2021-02-24 17:22 數字金融

據彼時錢寶科技內部人員表示，是因集團內部高層震蕩等多重原因導致錢寶科技被處罰。

WEMONEY研究室訊近日，央行重慶營業管理部行政處罰公示顯示，重慶市錢寶科技服務有限公司（下稱：錢寶科技），涉及多項違法違規被罰868萬元。

具體來看，錢寶科技涉及10個方面的違法違規：未落實加強特約商戶管理的相關規定；未按規定進行收單銀行結算賬戶管理；未按規定辦理相關備案手續；未按規定公開披露相關事項；未確保交易信息在支付全流程中的一致性；未按規定辦理相關變更事項；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料；未按規定報送可疑交易報告；開立假名匿名賬戶。

針對上述錢寶科技的違法違規行為，人民銀行重慶營業管理部對其處以“給予警告，并處868萬元罰款”的行政處罰。與此同時，5名時任錢寶科技的高管也因此被處罰：戚俊（時任重慶市錢寶科技服務有限公司副總經理）給予警告，并處5萬元罰款；李莉（時任重慶市錢寶科技服務有限公司首席合規官）處以13 萬元罰款的行政處罰；朱東波（時任重慶市錢寶科技服務有限公司反洗錢中心反洗錢主管）處以12萬元罰款的行政處罰；章印（時任重慶市錢寶科技服務有限公司市場部業務拓展組負責人）給予警告，并處5萬元罰款的行政處罰；羅健（時任重慶市錢寶科技服務有限公司執行董事兼法定代表人）處以13.5萬元罰款的行政處罰。

天眼查顯示，錢寶科技擁有第三方支付牌照和跨境外匯業務支付牌照，其大股東為億贊普，持股75%。據了解，落戶重慶的錢寶科技，其前身是深圳市錢寶科技服務有限公司。錢寶科技在2014年為億贊普（北京）科技有限公司（下稱：億贊普）所收購，并把注冊地從深圳改到了重慶市，法人也由王毅變為黃蘇支，2020年1月法人由黃蘇支變更為羅健。羅健和黃蘇支也是億贊普的主要負責人。