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WEMONEY研究室·數(shù)字金融周報(bào)|26萬億銀行理財(cái)子排位戰(zhàn)績出爐;A股42家銀行年報(bào)季收官

WEMONEY研究室WEMONEY研究室2025-05-09 15:10 數(shù)字金融
WEMONEY研究室·數(shù)字金融周報(bào)

【銀行】

招商銀行、中信銀行 擬申設(shè)金融資產(chǎn)投資公司

近日,招商銀行、中信銀行雙雙公告稱,擬全資設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司,前述投資均尚需取得有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審核和批準(zhǔn)。根據(jù)公告,招行此次設(shè)立的金融資產(chǎn)投資公司初始注冊資本為150億元。在成功設(shè)立后,該公司將成為招行全資一級子公司,具體業(yè)務(wù)范圍以金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批復(fù)為準(zhǔn)。招行稱,設(shè)立AIC符合招行業(yè)務(wù)發(fā)展需要,有助于豐富綜合化經(jīng)營牌照,完善投商行一體化經(jīng)營,提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力。同時(shí),此次投資不會對該行財(cái)務(wù)狀況或經(jīng)營成果產(chǎn)生重大影響。【證券時(shí)報(bào)】

26萬億銀行理財(cái)子排位戰(zhàn)績出爐,規(guī)模最多增長41%,股份行、城商行理財(cái)子業(yè)績分化

近期,在上市銀行的2024年報(bào)全部披露完畢后,25家銀行理財(cái)子公司的年度經(jīng)營情況浮出水面。25家理財(cái)子合計(jì)管理產(chǎn)品規(guī)模26.25萬億,占到理財(cái)市場的88%。財(cái)聯(lián)社觀察到,理財(cái)公司的管理規(guī)模在2024年普遍增長,多家管理規(guī)模增長超30%,最多增長41%。經(jīng)營業(yè)績方面,股份行、城商行理財(cái)子2024年的凈利潤分化。部分理財(cái)子增長超40%,最多增長了159%。部分理財(cái)子公司受降費(fèi)讓利影響,凈利有所下滑,最多下滑了60%。【財(cái)聯(lián)社】

A股42家銀行年報(bào)季收官!11家歸母凈利潤雙位數(shù)增長,2家ROE超15%

隨著年報(bào)季結(jié)束,A股42家上市銀行2024年經(jīng)營業(yè)績盡顯眼底。據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì),42家A股上市銀行2024年合計(jì)實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入56511.98億元,較2023年的56467.22億元幾乎持平。其中,有10家銀行的營收出現(xiàn)負(fù)增長,32家實(shí)現(xiàn)正增長。同時(shí),42家上市銀行2024年合計(jì)實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤21440.7億元,較2023年增加492.03億元,同比增長2.35%,平均日賺58.74億元。其中,有38家實(shí)現(xiàn)正增長,僅有4家負(fù)增長。在42家上市銀行中,歸母凈利潤在100億元以上的有24家。其中,有4家的銀行歸母凈利潤實(shí)現(xiàn)雙位數(shù)增長,有2家銀行的加權(quán)ROE在15%以上。【W(wǎng)EMONEY研究室】

蘭州銀行新管理層首考:非息收入下降超10%,不良率增至1.83%

近日,蘭州銀行公告稱,收到國家金融監(jiān)督管理總局甘肅監(jiān)管局批復(fù),核準(zhǔn)劉敏先生行長任職資格,核準(zhǔn)李濤先生、韓佳峻先生、盛柏涵先生副行長任職資格。年報(bào)顯示,2024年,蘭州銀行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入78.54億元,同比下降2.02%;實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤18.88億元,同比增長1.29%。加權(quán)平均ROE為5.65%。無論是營收,還是歸母凈利潤增速,都較上年有所下降。值得注意的是,2024年,蘭州銀行的利息凈收入為59.91億元,同比增長0.92%;而其非利息收入為18.63億元,同比下滑10.42%。這與其他城商行正好相反,其他城商行是利息收入承壓,而非利息收入增長。【W(wǎng)EMONEY研究室】

首家股份行AIC花落興業(yè)銀行

近日,國家金融監(jiān)督管理總局批準(zhǔn)興業(yè)銀行籌建興銀金融資產(chǎn)投資公司,標(biāo)志著股份制銀行正式進(jìn)軍AIC領(lǐng)域。5月8日,招商銀行也發(fā)布公告,公司擬出資人民幣150億元,全資發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)投資公司。在國有大行主導(dǎo)的AIC陣營中,工、農(nóng)、中、建、交五大行旗下機(jī)構(gòu)展現(xiàn)出強(qiáng)勁盈利能力,成立八年間合計(jì)凈利潤從11.47億元躍升至183.54億元,增幅超15倍。隨著試點(diǎn)擴(kuò)圍及政策松綁,這類持牌機(jī)構(gòu)正從傳統(tǒng)債轉(zhuǎn)股業(yè)務(wù)向科技金融領(lǐng)域轉(zhuǎn)型,成為培育新質(zhì)生產(chǎn)力的"耐心資本"。【W(wǎng)EMONEY研究室】

【保險(xiǎn)】

幸福人壽:股東深圳億輝特以抵債方式將所持約4.66億股股份轉(zhuǎn)讓給存款保險(xiǎn)基金

近日,幸福人壽保險(xiǎn)股份有限公司(以下簡稱“幸福人壽”)發(fā)布公告稱,幸福人壽股東深圳市億輝特科技發(fā)展有限公司(以下簡稱“深圳億輝特”)因與存款保險(xiǎn)基金管理有限責(zé)任公司(以下簡稱“存款保險(xiǎn)基金”)金融借款合同糾紛一案,經(jīng)北京市第四中級人民法院裁定,深圳億輝特以抵債方式將所持幸福人壽約4.66億股股份、占比4.6%,轉(zhuǎn)讓給存款保險(xiǎn)基金。轉(zhuǎn)讓完成后,深圳億輝特持有幸福人壽約4.73億股股份,占比4.672%,存款保險(xiǎn)基金持有幸福人壽4.66億股股份、占比4.6%。幸福人壽按照監(jiān)管規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)送了相關(guān)股權(quán)轉(zhuǎn)讓的備案文件,2024年11月收到監(jiān)管部門備案完成的通知,并于2025年4月底完成轉(zhuǎn)讓股權(quán)的解凍結(jié)及解質(zhì)押的工商備案工作。【金融一線】

4月銀行、保險(xiǎn)銷售違規(guī)處罰大增 183%,反洗錢罰單翻倍

4月金融機(jī)構(gòu)共收到559張罰單,合計(jì)被罰沒1.03億元,罰單數(shù)量環(huán)比增25.9%,但罰沒金額環(huán)比略減少。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),4月金融機(jī)構(gòu)涉及違反反洗錢法的相關(guān)罰單數(shù)量達(dá)118張,環(huán)比3月大增107%。被罰對象主要是商業(yè)銀行,共51家銀行被罰,合計(jì)罰沒金額達(dá)2612萬元。包括一些農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行因反洗錢不力被央行處罰。4月份監(jiān)管處罰金融機(jī)構(gòu)違規(guī)銷售的罰單不少,據(jù)不完全統(tǒng)計(jì),4月共有5家銀行、4家保險(xiǎn)公司因銷售違規(guī)被罰,相關(guān)罰單有17張,環(huán)比增183%。涉及在銷售理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)或基金過程中違規(guī)。【21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道】

新增數(shù)家試點(diǎn)機(jī)構(gòu) 保險(xiǎn)資金長期投資改革試點(diǎn)將合計(jì)達(dá)2220億元

近日,金融監(jiān)管總局局長李云澤在國新辦新聞發(fā)布會上介紹,近期擬再批復(fù)600億元,為市場注入更多的增量資金。此前,金融監(jiān)管總局批復(fù)的兩批保險(xiǎn)資金長期投資改革試點(diǎn)已達(dá)1620億元,共有8家保險(xiǎn)公司參與。上證報(bào)記者從相關(guān)渠道獨(dú)家獲悉,此次批復(fù)新增了數(shù)家試點(diǎn)機(jī)構(gòu),新增試點(diǎn)規(guī)模600億元。由此,金融監(jiān)管總局合計(jì)批復(fù)總額將達(dá)2220億元。【中國證券網(wǎng)】

財(cái)險(xiǎn)一季度盈利高增背后:多家頭部公司非車占比過六成 半數(shù)公司綜合成本率超100%

隨著各家保險(xiǎn)公司陸續(xù)披露2025年一季度償付能力報(bào)告,今年以來財(cái)險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營情況也浮出水面。據(jù)統(tǒng)計(jì),一季度,已披露相關(guān)數(shù)據(jù)的85家財(cái)險(xiǎn)公司共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入5161.44億元,比去年同期增長5.4%;85家公司合計(jì)實(shí)現(xiàn)凈利潤256.06億元,比去年同期大增66.91%。“老三家”強(qiáng)者恒強(qiáng)的局面依舊——三家公司的市場占有率合計(jì)近64%,拿走行業(yè)超過73%的凈利潤。不過,仍有一些保險(xiǎn)公司成功突出重圍,在保費(fèi)和凈利潤等關(guān)鍵經(jīng)營指標(biāo)上有亮眼表現(xiàn)。【今日保】

信美相互人壽2024年原保險(xiǎn)保費(fèi)收入69.83億,凈利潤6672萬

近日,信美相互人壽近日發(fā)布2024年報(bào),信美已連續(xù)五年實(shí)現(xiàn)盈利,2024年實(shí)現(xiàn)凈利潤6672萬元,同比增長16%;共實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入69.83億元,凈投資收益率為3.72%,總投資收益率為4.41%。截至2024年底,信美資產(chǎn)總額為548.46億元,會員總?cè)藬?shù)超過十萬人。【W(wǎng)EMONEY研究室】

【消費(fèi)金融】

平安消費(fèi)金融凈利潤10.2億 同比增長108%

近日,平安消費(fèi)金融發(fā)布年報(bào)披露,該公司全年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入45.19億元,較上年增長24.6%;凈利潤達(dá)10.2億元,同比增幅高達(dá)108%;總資產(chǎn)規(guī)模542.93億元,同比增長33.8%。公開資料顯示,平安消費(fèi)金融成立于2020年4月,注冊資本50億元。中國平安(51.850, -0.11, -0.21%)以30%的持股比例位居第一大股東;融熠有限公司持股28%,未鯤(上海)科技服務(wù)有限公司持股27%,錦炯(深圳)科技服務(wù)有限公司持股15%,分別位列第二至第四大股東。【中國網(wǎng)】

尚誠消費(fèi)金融披露合作助貸機(jī)構(gòu),包括京東、滴滴等

近日,尚誠消費(fèi)金融已在官網(wǎng)的《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)信息披露》欄目中,公布了”產(chǎn)品合作機(jī)構(gòu)信息“ 、“貸后合作機(jī)構(gòu)信息”、“借款合同公示及說明”等。從披露的名單來看,尚誠消費(fèi)金融披露了合作機(jī)構(gòu),分別是純助貸導(dǎo)流平臺、持牌金融機(jī)構(gòu)、融資擔(dān)保公司,貸后合作公司,合作的機(jī)構(gòu)有:度小滿科技(北京)有限公司、上海淇毓信息科技有限公司(奇富科技旗下)、北京方向無限科技有限公司(滴滴旗下)、云瀚信息科技有限公司(京東旗下)、微眾銀行、平安融易(江蘇)融資擔(dān)保有限公司。【W(wǎng)EMONEY研究室】

南銀法巴消費(fèi)金融4804筆不良貸款轉(zhuǎn)讓,未償本息總額2.70億元

近日,銀登中心披露南銀法巴消費(fèi)金融有限公司關(guān)于2025年第3期個(gè)人不良貸款(個(gè)人消費(fèi)貸款)轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓公告。公告顯示,該筆不良貸款未償本息總額2.70億元,涉及資產(chǎn)筆數(shù)4804筆,借款人戶數(shù)3216戶,加權(quán)平均逾期天數(shù)142天,單一借款人最高未償本息余額24.35萬元。根據(jù)五級分類及訴訟情況,上述不良貸款可疑2626筆,次級1362筆,損失816筆。目前未訴4804筆。【金融界】

【金融科技】

京東小貸凈利潤暴增1526%

近日,重慶京東盛際小額貸款有限公司(以下簡稱 “盛際小貸”)公開財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。2024年,盛際小貸實(shí)現(xiàn)營收16.75億元,同比增長3.39%;凈利潤5228.39萬元,同比增長1526.38% 。截至2024年末,盛際小貸總資產(chǎn)162.45億元,較上年末增長4.64%。【禾金財(cái)經(jīng)】

螞蟻國際擬赴港上市,跨境支付巨頭分拆計(jì)劃浮出水面

近日,據(jù)財(cái)新網(wǎng)援引知情人士消息,螞蟻集團(tuán)正計(jì)劃將其海外業(yè)務(wù)板塊——螞蟻國際(Ant International)分拆并在香港獨(dú)立上市,目前正與監(jiān)管部門溝通,初步信息顯示“無政策障礙”。若成功上市,這將是螞蟻集團(tuán)自2020年IPO暫停后,首次通過分拆核心業(yè)務(wù)登陸資本市場。螞蟻國際在螞蟻集團(tuán)的業(yè)務(wù)版圖中占據(jù)重要地位,其收入約占螞蟻集團(tuán)整體的兩成左右。目前,螞蟻國際憑借 Alipay+、安通環(huán)球(Antom)和萬里匯(WorldFirst)三大核心產(chǎn)品,構(gòu)建起全面的跨境支付服務(wù)體系,覆蓋 C 端支付、B 端收單、B2B 收付兌等多個(gè)關(guān)鍵領(lǐng)域。【新商業(yè)范式】

助貸洗牌開始:多家金融機(jī)構(gòu)披露助貸名單,頭部平臺為主

助貸新規(guī)發(fā)布后,名單制準(zhǔn)入正式開啟,一場劇烈的洗牌在所難免。目前已有多家商業(yè)銀行、消費(fèi)金融公司公布助貸合作名單,留在名單內(nèi)的多為頭部助貸平臺,而名單外的中小助貸,不再與其合作。從金融機(jī)構(gòu)披露的助貸業(yè)務(wù)合作名單來看,按照合作主體類型主要分為三類:合作純助貸業(yè)務(wù)的互聯(lián)網(wǎng)助貸平臺,合作助貸、聯(lián)合貸的持牌金融機(jī)構(gòu),合作擔(dān)保增信業(yè)務(wù)的融資擔(dān)保公司。其中,部分助貸平臺及旗下的融擔(dān)公司,均在金融機(jī)構(gòu)的助貸合作名單中。【鐳射財(cái)經(jīng)】

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