2021年12月31日，北京銀保監(jiān)局公布2021年年終7張行政處罰信息公開表。其中，針對中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托有限公司（下稱“外貿(mào)信托”）存在11項主要違法違規(guī)，北京銀保監(jiān)局責(zé)令外貿(mào)信托改正，并罰沒其1080萬元。

具體來看，外貿(mào)信托主要違法違規(guī)事實為：1.監(jiān)管批復(fù)增資前違規(guī)以負(fù)債形式接受“增資款”并使用；2.未能識別商業(yè)銀行個人理財資金認(rèn)購劣后級受益權(quán)；3.合格投資者人數(shù)突破“資管新規(guī)”要求；4.員工匯集他人資金購買信托計劃，部分被匯集人員認(rèn)購金額少于30萬元；5.以應(yīng)收賬款收購附差額補(bǔ)足承諾形式，變相為房地產(chǎn)企業(yè)提供流動資金貸款；6.項目資本金審核不到位，為資本金不足的項目提供融資；7.貸款用途審查不到位，信托資金用于置換前期繳納土地出讓金的投資款；8.房地產(chǎn)信托計劃貸款用途管理不到位；9.貸款用途管理不到位，部分貸款資金流入股市、房市；10.個人貸款合同及費率管理不到位；11.借道合作機(jī)構(gòu)變相進(jìn)行不同集合資金信托計劃之間信托財產(chǎn)的相互交易。

同時，北京銀保監(jiān)局對該公司當(dāng)事人趙照給予警告，并處罰款10萬元；對王曉麗給予警告，并處罰款10萬元；對周立給予警告，并處罰款5萬元；對李韶宇給予警告，并處罰款5萬元。

從罰單金額來看，這是近年來監(jiān)管部門開出信托行業(yè)的第三大罰單，僅次于四川信托和安信信托。

2021年3月12日，四川銀保監(jiān)局官網(wǎng)發(fā)布的處罰信息披露，四川信托因“嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”等13項違法違規(guī)事實被罰款3490萬元。2020年4月3日，上海銀保監(jiān)局披露的行政處罰信息顯示，安信信托因多項違法違規(guī)事實被責(zé)令改正，并處罰款共計1400萬元。外貿(mào)信托為第三家被罰超過千萬的信托公司。

值得注意的是，2020年7月21日，據(jù)裁判文書網(wǎng)顯示，外貿(mào)信托曾因“借款人55萬元未按時歸還、而處置借款人110萬元的房屋”的行為，被法院認(rèn)定涉嫌以“套路貸”的方式詐騙。

據(jù)外貿(mào)信托2020年年報顯示，外貿(mào)信托實現(xiàn)營收30.89億元，同比增長10.76%；凈利潤錄得 14.2億元，同比下降20.73%。報告期內(nèi)，營業(yè)支出由4.42億元升至12.49億元，漲幅逾1.8倍。此外，2020年其資產(chǎn)減值損失大幅上漲，期內(nèi)出現(xiàn)6.61億元資產(chǎn)減值損失，損失同比擴(kuò)大近5倍。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）