因通過借名貸款為房企融資等違規(guī)，中信銀行寧波分行被罰340萬(wàn)

WEMONEY研究室羅跡2022-04-19 20:51 數(shù)字金融

4月18日，銀保監(jiān)會(huì)寧波監(jiān)管局公布處罰公告，中信銀行寧波分行因貸款調(diào)查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域等五項(xiàng)案由被罰款340萬(wàn)元。

具體違法違規(guī)行為包括：通過借名貸款為房地產(chǎn)企業(yè)融資，貸款調(diào)查審查不盡職、信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，房地產(chǎn)業(yè)務(wù)管理不審慎，違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)及信用證業(yè)務(wù)，違規(guī)辦理自營(yíng)非標(biāo)業(yè)務(wù)，貸款管理不審慎，違規(guī)掩蓋及處置不良資產(chǎn)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理不規(guī)范8項(xiàng)目違規(guī)。

同時(shí)，中信銀行寧波分行員工俞柒烽對(duì)貸款資金被挪用于置換前期股東支付的土地款、未落實(shí)實(shí)貸實(shí)付要求、未按項(xiàng)目工程進(jìn)度放款、支付資金超過項(xiàng)目建設(shè)所需負(fù)有直接管理責(zé)任，被處以警告處罰。

據(jù)2021年財(cái)報(bào)顯示，中信銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2045.57億元，同比增長(zhǎng)5.05%；其中實(shí)現(xiàn)非利息凈收入566.61億元，同比增長(zhǎng)28.15%；實(shí)現(xiàn)歸屬于本行股東的凈利潤(rùn)556.41億元，同比增長(zhǎng)13.60%。（WEMONEY研究室羅跡/編輯）

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