據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，上周（11.05-11.11）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會、外管局、交易所、交易商協(xié)會公告的罰單共計391張，環(huán)比減少3.69%；處罰金額累計約6818萬元，環(huán)比增加8.79%。

數(shù)據(jù)顯示，六大金融監(jiān)管機構(gòu)及下屬派出機構(gòu)均作出處罰，其中央行本期開出6張罰單，環(huán)比上期大幅減少且罰款金額降幅超70%，本期僅3家銀行被處罰，包括2家國股行和1家城商行；銀保監(jiān)會本期開出的罰單減少近50%，而百萬以上的罰單僅2張分別為股份行和農(nóng)商行均與貸款審查相關(guān)。

銀行業(yè)方面，上周銀行業(yè)被罰款總金額約1524萬元，涉及工商銀行、交通銀行、中國銀行、招商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行等多家銀行或旗下分支機構(gòu)。其中，浦發(fā)銀行廈門分行被罰386萬元，為本周內(nèi)收到的最大罰單。

從股份行領(lǐng)域來看，浦發(fā)銀行廈門分行因涉嫌違反法律法規(guī)，導(dǎo)致違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定，被銀保監(jiān)會處罰386萬元。其員工關(guān)珍龍對浦發(fā)銀行廈門分行違反金融消費者權(quán)益保護管理規(guī)定的違法違規(guī)行為負(fù)有直接責(zé)任，被處以警告并罰款1.5萬元。

浦發(fā)銀行贛州分行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致掩蓋不良貸款被銀保監(jiān)會處以40萬元罰款。同時，萬小敏、李文琪對掩蓋不良貸款的違法行為負(fù)直接責(zé)任，被處以警告處分。

在城商行、農(nóng)商行方面，陽泉農(nóng)村商業(yè)銀行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致貸后檢查不到位；不良貸款核銷不合規(guī)；貸款審查不嚴(yán)格；向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，被銀保監(jiān)會處以罰款140萬元。甄海榮、張玉明、魏樹斌、王鵬、李文杰、陳龍等6人對貸款被挪用行為負(fù)有責(zé)任，分別被處以警告處分。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）