據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)顯示，（11.19-11.25）人民銀行、銀保監(jiān)、證監(jiān)會(huì)、外管局、交易所、交易商協(xié)會(huì)公告的罰單共計(jì)356張，環(huán)比減少19.1%；處罰金額累計(jì)約37334萬元，環(huán)比增加超3倍。

數(shù)據(jù)顯示，六大金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及下屬派出機(jī)構(gòu)均作出處罰，其中央行本期開出15張罰單，累計(jì)處罰金額375萬元，環(huán)比上期罰款金額大幅減少，其中包括4家農(nóng)商農(nóng)信，5家企業(yè)；銀保監(jiān)會(huì)本期開出的罰單減少近半，累計(jì)罰款金額環(huán)比略有減少，2張500萬元以上罰單均對(duì)農(nóng)商行開出。

從地域上來看本期機(jī)構(gòu)被罰的地區(qū)有17個(gè)，環(huán)比上期持平，其中罰單數(shù)10以上占比41%。另外浙江仍為本期數(shù)量最多，整體來看新增較多地區(qū)有湖北、江西。

銀行業(yè)方面，上周銀行業(yè)被罰款總金額約3359萬元，涉及工商銀行、中國銀行、郵儲(chǔ)銀行、民生銀行、渝農(nóng)商行、九江銀行等多家銀行或旗下分支機(jī)構(gòu)。其中，重慶農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“渝農(nóng)商行”）被處罰1285萬元，屬本期最高面額罰款，占本期罰款總額38%。

在本期銀行業(yè)處罰罰單中，超100萬元罰款的單位均屬于城商行、農(nóng)商行。

在城商行方面，渝農(nóng)商行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致：審查審批不盡職，超需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款形成風(fēng)險(xiǎn)；掩蓋不良貸款；撥備覆蓋率指標(biāo)虛假，貸款減值準(zhǔn)備不足；未按規(guī)定對(duì)質(zhì)押資產(chǎn)進(jìn)行審查即向政府融資平臺(tái)公司發(fā)放貸款；同業(yè)授信調(diào)查及審查審批不盡職，部分業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)；貸款“三查”不盡職，導(dǎo)致形成重大信用風(fēng)險(xiǎn)；同業(yè)投資業(yè)務(wù)不合規(guī)；貸后管理不到位，信貸資金被挪用；未執(zhí)行統(tǒng)一授信管理，被銀保監(jiān)會(huì)處罰1285萬元。其中，渝農(nóng)商行員工顏波、謝波對(duì)其負(fù)主要責(zé)任，分別被處以警告及罰款5萬元的處罰。其員工柯茜、江莉、胡保衛(wèi)、封洪偉因未依法履行職責(zé)，分別被處以警告處分。

九江銀行因違規(guī)經(jīng)營，導(dǎo)致通過信托通道違規(guī)發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款；嵌套委托貸款或集合信托，資金用于購地；面向一般客戶銷售的理財(cái)產(chǎn)品投資上市公司非公開發(fā)行的股份；通過同業(yè)投資隱匿本行不良資產(chǎn)；通過私募資產(chǎn)證券化（ABS）將信貸資產(chǎn)虛假出表；授信集中度超監(jiān)管規(guī)定；開展代銷業(yè)務(wù)未“雙錄”；通過違規(guī)發(fā)放貸款、違規(guī)展期延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其處罰罰款330萬元。其員工潘明因未依法履行職責(zé)，對(duì)違法行為負(fù)直接責(zé)任，被處以警告及50萬元罰款。其員工童發(fā)平因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致對(duì)九江銀行股份有限公司通過同業(yè)投資隱匿本行不良資產(chǎn)的違法行為負(fù)直接責(zé)任，被銀保監(jiān)會(huì)處以30萬元罰款。

農(nóng)商行方面來看，北京農(nóng)村商業(yè)銀行因未依法履行職責(zé)，導(dǎo)致EAST數(shù)據(jù)漏報(bào)及報(bào)送不一致、數(shù)據(jù)錯(cuò)報(bào)、其他與數(shù)據(jù)報(bào)送相關(guān)的違規(guī)問題，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)其罰款630萬元。北京大興九銀村鎮(zhèn)銀行因違規(guī)經(jīng)營，導(dǎo)致違規(guī)開展同業(yè)投資業(yè)務(wù)；個(gè)人貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；違規(guī)發(fā)放異地貸款，被銀保監(jiān)會(huì)罰款140萬元。（WEMONEY研究室 羅跡/編輯）