落馬一年后，本溪銀行一部門老總違法犯罪的二審判決來了！

日前，裁判文書網(wǎng)公布了關(guān)于白某受賄、違法發(fā)放貸款的二審刑事裁定書。文書顯示，白某曾歷任本溪銀行業(yè)務(wù)營銷部總經(jīng)理、金融部總經(jīng)理、本溪銀行專家，兼任過本溪銀行建設(shè)支行黨支部書記、代行長等職務(wù)。

一年前，本溪銀行內(nèi)部掀起一場金融反腐風暴，包括原董事長、行長在內(nèi)的多位高管先后落馬。其中，本溪銀行原董事長馬某被查沒幾天，白某就因涉嫌受賄、違法發(fā)放貸款而被警方留置。

追溯白某的犯罪經(jīng)過，其不僅在原董事長馬某授意之下違法發(fā)放貸款數(shù)千萬元，同時還以職務(wù)便利收受多位企業(yè)主賄賂，對送來的金條、美金、購物卡、葡萄酒均是“照單全收”。

01

收受9位企業(yè)主136萬

包括金條、美金、購物卡

據(jù)文書顯示，2019年至2021年期間，白某利用擔任本溪銀行業(yè)務(wù)營銷部老總的職務(wù)，為多家公司的貸款業(yè)務(wù)謀取利益，并前后收受9位企業(yè)主各種財物價值共計136萬余元。

比如，在2019年9月至2021年5月期間，白某受本溪當?shù)匾徊ＡЧ痉ㄈ说恼埻校云渎殑?wù)便利為對方公司在本溪銀行的貸款“開后門”。

事后，白某不僅多次收受對方送來的感謝費9萬元，還收了純度為99.99%的金條一根，金條的鑒定價格為3.85萬元。

2020年9月至2021年1月間，本溪當?shù)匾环康禺a(chǎn)公司的法人又找白某幫忙，白某不僅收受對方送來的感謝費5萬元，還將對方給的50張1000元面值的商廈購物卡也照單全收。

當然，作為交換，白某也為該房地產(chǎn)公司的貸款“走后門”。

2020年11月，遼寧當?shù)氐囊晃锪鞴居终疑习啄常彩钦埶麨楣巨k理貸款提供幫助。

白某充分發(fā)揮其本溪銀行業(yè)務(wù)營銷部老總的職務(wù)身份，不僅為對方“快速”辦理了貸款，所辦的貸款類型也是利率更低的“支小再貸款”。

為了表達感謝，事后該物流公司法人送給白某5萬美元。按當時的匯率折算，這筆錢價值人民幣32.74萬元。

這里有個小插曲，就是當白某聽聞上級領(lǐng)導(dǎo)——本溪銀行原董事長馬某于2022年3月被查之后，他便立即讓家人將這筆在自己手里已經(jīng)一年半時間的5萬美元還給物流公司法人。

然而即便如此，白某還是沒能躲掉警察叔叔幾天后的上門“拜訪”。

02

甘當原董事長“馬前卒”

違法發(fā)放貸款8348萬元

收受企業(yè)主賄賂僅僅是白某的犯罪行為之一，其還聽從原董事長馬某安排，違法發(fā)放了多筆貸款。

首先是2019年4月，白某在馬某指使下，違反《商業(yè)銀行法》有關(guān)規(guī)定向本溪一家餐飲公司發(fā)放了2000萬元貸款。

這筆貸款原是上一年度對該公司確定的1.6億元授信額度中的剩余部分，但由于2019年初本溪銀行下調(diào)了自身資本余額，如果仍以這個數(shù)額全額發(fā)放，必然會違反貸款集中度的規(guī)定。

但白某明知違反規(guī)定卻仍按馬某指使全額發(fā)放了貸款，導(dǎo)致違法發(fā)放貸款1048萬元。

半年之后，白某又聽從馬某指使，在明知本溪一度假旅游類公司在辦理固定資產(chǎn)項目貸款時虛構(gòu)貸款用途、沒有土地使用證、抵押物難以實現(xiàn)抵押權(quán)的情況下，仍安排下屬偽造調(diào)查報告，將貸款材料表面上“做合規(guī)”，并向該公司違法發(fā)放3000萬元貸款。

除此之外，一年后白某又“密切配合”馬某安排，向本溪一礦業(yè)公司違法發(fā)放貸款4300萬元。

期間，白某也知曉該公司根本就不符合發(fā)放貸款的條件，卻仍暗示對方提供虛假財務(wù)報表及虛增抵押物價值。而自己則安排下屬配合撰寫虛假調(diào)查報告，最終向該公司違法發(fā)放貸款4300萬元。

白某落網(wǎng)后，如實供述了司法機關(guān)已掌握和未掌握的犯罪事實。最終，一審法院以白某犯受賄罪、違法發(fā)放貸款罪，數(shù)罪并罰判其有期徒刑5年半，處罰金50萬。

不過，白某對一審判決不服，并提起上訴，在文首公布的二審刑事裁定書中，白某被維持了原判。

03

本溪銀行曾掀反腐風暴

原董事長、行長紛紛落馬

2021年6月，本溪銀行公司業(yè)務(wù)營銷部原工作人員付某傳出被查的消息，自此撕開本溪銀行內(nèi)部金融反腐的口子。

半年后的2022年1月，本溪銀行原明山支行行長張某被查。

同年3月1日，本溪市紀檢監(jiān)察機關(guān)披露一則通報，在其中一起迫害營商環(huán)境的典型案件中，本溪銀行原黨委委員、行長宋某鐳赫然在列。

從通報得知，宋某鐳在擔任本溪銀行行長期間，為企業(yè)辦理貸款提供便利，為他人謀取利益并借此收受財物380余萬元，彼時宋某鐳被作出“雙開”處分。

前腳行長剛?cè)搿暗湫汀卑讣竽_就傳來早前由本溪銀行原董事長升任為本溪市政府副秘書長的馬某被查的消息，時間上僅隔了兩天。

此后的5月，本溪銀行又傳出多名人員被查的消息，比如該行平山支行行長李某、該行不良資產(chǎn)清收部門科員郗某某。

公開資料顯示，本溪銀行前身是本溪市城市信用社，于2010年3月末更名為本溪市商業(yè)銀行，2018年12月再次更名為本溪銀行。

在其官網(wǎng)上，本溪銀行的年報目前只披露到2020年，2021年和2022年的年報至今沒有披露。

數(shù)據(jù)顯示，2020年，本溪銀行營收和凈利潤分別為3.53億元和433萬元，分別同比下滑16.29%和94.32%；營業(yè)利潤為-0.52億元，同比大降165.51%。

截至2020年末，該行總資產(chǎn)規(guī)模為345億元，貸款總額為185億元，不良貸款率高達8.26%，較上年末暴增71%。