11月16日，WEMONEY研究室關(guān)注到，人民銀行上海分行披露兩則行政處罰信息，環(huán)迅支付、富友支付均因反洗錢不力領(lǐng)罰單，同時(shí)多名相關(guān)責(zé)任人被罰，合計(jì)罰款達(dá)979.5萬元。

具體來看，迅付信息科技有限公司（即“環(huán)迅支付”）因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。于11月9日被人民銀行上海分行處以500萬元的罰款。

時(shí)任公司副總經(jīng)理閆某玲因?qū)疚窗匆?guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易負(fù)有責(zé)任，被處以11萬元罰款，時(shí)任公司副總經(jīng)理韓某海對(duì)未按規(guī)定報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告負(fù)有責(zé)任，被處以5萬元罰款。以上合計(jì)罰款達(dá)516萬元。

官網(wǎng)資料顯示，迅付信息科技有限公司成立于2008年，國內(nèi)第三方支付行業(yè)的先行者。公司在2011年獲頒中國人民銀行首批《支付業(yè)務(wù)許可證》。目前可以支持國際主流信用卡及所有國內(nèi)主流銀行的在線支付。為全球超過60萬家商戶及2000萬用戶提供支付服務(wù)。

上海富友支付服務(wù)股份有限公司(簡稱“富友支付”)因三項(xiàng)違法行為，被處以罰款455萬元。另外，時(shí)任富友支付董事長的張某群因?qū)镜倪`法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任，被處以罰款8.5萬元。

罰單顯示，富友支付的具體違法事由為：1.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；2.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；3.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

資料顯示，富友支付成立于2011年7月，先后獲得由央行、外管局、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)支付、銀行卡收單、多用途預(yù)付卡、跨境支付、基金支付等業(yè)務(wù)資質(zhì)。

今年以來，已有多家支付公司領(lǐng)大額罰單。

2023年7月，支付寶、財(cái)付通（即“微信支付”）遭遇人民銀行總行巨額處罰，罰沒金額分別為30.62億元和29.93億元。10月30日，人民銀行天津分行發(fā)布的行政處罰信息顯示，中匯電子支付有限公司（簡稱“中匯支付”）遭遇雙罰。根據(jù)罰單內(nèi)容，中匯支付存在未按規(guī)定辦理特約商戶資金結(jié)算、未按規(guī)定落實(shí)特約商戶實(shí)名制管理以及未按規(guī)定設(shè)置收單銀行結(jié)算賬戶等三項(xiàng)違法違規(guī)行為，被人民銀行予以警告，并沒收違法所得1328.11萬元，罰款6762.55萬元。同時(shí)，中匯支付法定代表人陳某平對(duì)前兩項(xiàng)違法行為負(fù)有責(zé)任，被警告并罰款55萬元。包括負(fù)責(zé)人被罰金額在內(nèi)，中匯支付本張罰單合計(jì)被罰沒金額達(dá)到8145.66萬元。

今年以來，第三方支付領(lǐng)域嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢持續(xù)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至目前，第三方支付領(lǐng)域已有近30張罰單出爐，總計(jì)罰沒金額超60億元。