11月11日下午，2023金融街論壇年會“金融科技創(chuàng)新與合規(guī)安全”平行論壇在北京舉辦。中國工業(yè)和信息化部原副部長、中國電子信息行業(yè)聯(lián)合會會長陳肇雄，北京市西城區(qū)人民政府黨組成員、副區(qū)長李健希，中國工程院院士沈昌祥，中國網(wǎng)絡(luò)安全審查技術(shù)與認(rèn)證中心原黨委書記王連印，螞蟻集團副總裁、螞蟻金融大模型負(fù)責(zé)人王曉航，度小滿CTO許冬亮，華為盤古大模型產(chǎn)品總監(jiān)祝曉慶等嘉賓對以大模型技術(shù)為代表的金融科技創(chuàng)新及合規(guī)等問題展開深入交流。

“大模型高度依賴數(shù)據(jù)、算力和人才，只有極少的企業(yè)能夠從頭到尾地完成產(chǎn)業(yè)級研發(fā)，尤其是在金融領(lǐng)域，更需要多方共建生態(tài)“，許冬亮表示。

（度小滿CTO許冬亮）

“一方面，金融領(lǐng)域的數(shù)據(jù)分散在各個金融機構(gòu)，通用大模型缺少金融數(shù)據(jù)進行訓(xùn)練，金融專業(yè)知識不足；另外一方面，如果從底層開始訓(xùn)練大模型，所需要投入的算力成本非常高，比如千億級別的通用大模型，訓(xùn)練一次需要付出幾千萬的成本”，許冬亮解釋道，“因此，金融大模型的產(chǎn)業(yè)應(yīng)用需要場景應(yīng)用方（金融機構(gòu)）、模型提供方、訓(xùn)練工具提供方等多方共建，共同參與”。

行業(yè)內(nèi)不同角色的分工協(xié)作，才能推動大模型的產(chǎn)業(yè)應(yīng)用。2023年10月，中國工程院院士鄔賀銓在百度世界大會上表示：“度小滿軒轅大模型通過大規(guī)模融合高質(zhì)量的金融專業(yè)預(yù)訓(xùn)練和指令數(shù)據(jù)，并且針對金融行業(yè)進行能力優(yōu)化，保持通用能力的同時，提高了金融的專業(yè)能力“。他認(rèn)為在“軒轅”大模型的底層模型上，金融企業(yè)可以在上面繼續(xù)做自己的開發(fā)和私有化部署。

今年5月，度小滿發(fā)布了國內(nèi)首個開源金融大模型“軒轅”。9月，度小滿“軒轅-70B”金融大模型在C-Eval和CMMLU兩大權(quán)威榜單上位列所有開源模型第一，并通過了注冊會計師考試、銀行/證券/保險/基金/期貨從業(yè)資格、理財規(guī)劃師、經(jīng)濟師等金融領(lǐng)域權(quán)威考試。

從基礎(chǔ)模型到落地應(yīng)用，為行業(yè)創(chuàng)造價值，許冬亮認(rèn)為，金融機構(gòu)還需要處理好五大關(guān)鍵問題：一是基礎(chǔ)模型應(yīng)該怎么選；二是金融機構(gòu)自身的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)怎么融到大模型中；第三是如何控制幻覺問題等模型缺陷問題；四是未來每個機構(gòu)都會部署大模型的情況下，機構(gòu)如何構(gòu)建競爭壁壘。最后是模型的安全合規(guī)的如何保障。

目前，大模型技術(shù)已經(jīng)應(yīng)用在度小滿各個業(yè)務(wù)場景，從營銷、客服、風(fēng)控、辦公再到研發(fā)，已經(jīng)初見成效。在代碼助手方面，用大模型輔助生成的代碼，采納率能夠達到42%，幫助公司整體研發(fā)效率提升了20%；在客服領(lǐng)域，大模型推動服務(wù)效率提升了25%。在智能辦公領(lǐng)域，大模型目前的意圖識別準(zhǔn)確率已達到97%。

隨著大模型技術(shù)在越來越多金融機構(gòu)落地應(yīng)用，如何防范大模型的潛在合規(guī)風(fēng)險也備受關(guān)注?！敖鹑谑菑姳O(jiān)管行業(yè)，安全合規(guī)是大模型落地的前提條件和重要保障。金融大模型安全合規(guī)既需要監(jiān)管政策的約束，更需要大模型企業(yè)自身的主動作為”，許冬亮認(rèn)為，“大模型需要學(xué)習(xí)人類的價值觀，保護好用戶的個人權(quán)益，確保輸出結(jié)果可信可控”。