2023年以來，打著“免費送”為旗號的POS機詐騙案頻繁被曝光，監管及支付機構對于該類詐騙案愈發重視。

此前，「支付百科」注意到，警方破獲了一起POS機詐騙案。該案中犯案團伙組織清晰，分工明確甚至組成了小型犯罪集團。

01

購買信息精準詐騙

據報道，該主犯彭某以科技公司名義，招聘并培訓話務員進行集中培訓，分別組建起售前、售后部門。又通過網絡購買大量商戶信息，并對目標商戶進行“贈送POS機”推銷，在POS機中植入激活程序實施詐騙。

在犯罪期間，彭某名下公司不斷發展壯大，開設了9家分公司。截止抓捕時，彭某旗下團隊合計140人，詐騙窩點8處，電腦、手機等涉案電子設備600余臺。

據了解，2023年以來，以“科技公司”為主體、以電銷、網銷為主要模式、以“POS機免費送”為噱頭的POS機詐騙案頻發。

以公司為名義的POS機詐騙團伙中，其內部分為客服、質檢員、組長、核心成員。購買商戶信息，套取詐騙資金等重點工作都是由組長或核心成員完成。

“客服”通常是由專人負責培訓，有共同的話術如“免費贈”，“免押金”“不跳碼”等。尋找到意向客戶后，客服會將消費者拉入聊天群，由組長指引客戶刷卡扣費，聯系消費者。并告知消費者“刷卡金額將會延期到賬”，最終帶領團隊消失。

組長騙取客戶刷卡后，售后團隊客服，會利用“結算周期請耐心等待”，“系統故障，還需一段時間”等話術進行拖延。在詐騙一批人后，售后團隊將會集中更換號碼，以此切斷消費者聯系，開啟新一批詐騙。

該類型詐騙團伙數量上漲的部分原因可能是，近期POS機展業困難，一部分代理商轉而走向違法犯罪道路。可是這種鋌而走險的生意，注定不會長久。

02

多部門聯合打擊

POS機詐騙案對于支付市場已產生較大的負面影響，一方面破壞支付行業整體形象，部分用戶對POS機銷售產生了抵觸情緒。另一方面擾亂市場秩序，“免費送”之后，正常展業的代理商，遇到展業困難，有代理商反應“以低價出售的POS機人家不信，非要免費的”。

此外，POS機詐騙行為無疑威脅到用戶的資金安全。POS機不應成為詐騙的工具，只看重眼前的利益，只會將自己送上法庭。

據「支付百科」了解，2023年以來警方已破獲數十起POS機詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人數千人，除之前集中對電銷、網銷的打擊外，已開始對地推“免費送POS機”詐騙行為進行打擊。

此前，支付清算協會發文要求支付機構對代理商進行約束，要求收單外包機構需要維護客戶資金安全，誠信經營，業務真實合法。

多家持牌第三方支付機構陸續發表聲明，要求代理商在展業時不得使用“零扣率”、“即時到賬”等涉嫌不正當競爭、誤導消費者的文字。若有違反，代理商將有可能面臨終止合作的處罰。

多部門聯合對支付行業進行整治，并非對POS機進行打壓，而是對POS機詐騙團伙進行圍剿，使支付行業更加長久健康發展。在此期間，代理商更需合規展業，共同抵制、舉報利用POS機為主的詐騙。