文|王彥強

近日，江陰銀行（002807.SZ）發布公告稱，收到江南水務（601199.SH）出具的《詳式權益變動報告書》，江南水務通過可轉債轉股的方式持有本行141819494股股份，占公司目前總股本6.13%，成為本行第一大股東。

數據來源：江陰銀行公告

具體來看，2023年11月10日，江南水務官宣擬耗資不超過6億元購買“江銀轉債”并進行轉股；截至到2024年1月5日，江南水務持有江銀轉債已達420.68萬張，占江銀轉債發行總量的21.03%。而后江南水務又在一周多的時間里，繼續增持了“江銀轉債”百余萬張，合計總持有量5616052張。

2023年1月12日，江南水務通過可轉債轉股的方式，將其持有的5616052張可轉債轉為該行A股普通股，轉股股數為141819494股。在本次轉股后，江南水務持有該行普通股141819494股，占公司總股本的6.13%，成為其第一大股東。

值得一提的是，在本次轉股前，江南水務并未持有江陰銀行股票，而在其成為第一大股東之前，江陰銀行的前十大股東持股比例均在5%以下。

事實上，對于江陰銀行來說，江南水務這筆交易無疑是“雪中送炭”。據了解，1月26日，江陰銀行發行的20億元規模的“江銀轉債”即將期滿，而在江南水務增持江銀轉債之前，其尚未轉股的金額達17.58億元，約占江銀轉債發行總量的比例為87.90%。

在“白衣騎士”江南水務（江陰市國資委旗下上市公司）約6億元增持江銀轉債，并全額轉股的背景下，江陰銀行的可轉債兌付壓力得以緩解。

另外，面對可轉債到期壓力，江陰銀行還開始發動董高監增持。

1月6日，江陰銀行公告稱，該行部分董事、監事、高級管理人員及核心骨干人員擬通過深圳證券交易所交易系統增持本行股份，增持方式為購買可轉換公司債券。

從已披露的財報來看，2023年前三季度，江陰銀行實現營業收入29.78億元，同比增長0.44%；實現歸母凈利潤10.56億元，同比增長15.15%。加權凈資產收益率為7.19%。

截至2023年三季度末，江陰銀行的資產總額為1755.84億元，同比增長7.51%；各項存款總額1379.35億元，同比增長10.20%；各項貸款總額1144.52億元，同比增長12.03%。

從資產質量來看，江陰銀行的不良貸款率為0.98%；撥備覆蓋率473.17%；核心一級資本充足率為12.81%；一級資本充足率為12.82%；資本充足率為13.96%。