因未能有效穿透識別底層資產等問題，五家銀行理財公司合計被罰2900萬元

WEMONEY研究室王彥強2024-07-01 18:50 數字金融

未能有效穿透識別底層資產和信息披露不規范兩個方面。

文|王彥強

近日，國家金融監督管理總局一次性開出六張罰單，包括五家銀行理財公司和一家銀行，合計處罰金額達3250萬元。

這五家銀行理財公司分別是，招銀理財、信銀理財、平安理財、建信理財和中銀理財，分別被罰850萬元、750萬元、650萬元、400萬元和250萬元。其中，招銀理財處罰力度最大，達到850萬元。

招銀理財的違法違規行為主要有兩條，一是未能有效穿透識別底層資產。二是信息披露不規范。值得一提的是，招銀理財的母公司招商銀行也因為同樣的理由，被罰款350萬元，至此，招銀體系合計被罰1200萬元。

而縱觀5家銀行理財公司被罰理由，主要集中在未能有效穿透識別底層資產和信息披露不規范兩個方面。

其中，招銀理財、平安理財、中銀理財和建信理財4家理財公司都因未能有效穿透識別底層資產受罰。而招銀理財、平安理財、信銀理財和建信理財4家理財公司也因信息披露不規范受罰。

金融監管研究院院長孫海波指出，穿透識別底層資產問題的大部分源頭在于理財產品嵌套信托計劃、基金專戶、公募基金、保險資管產品，但是對這些資管計劃投資后尤其底層SPV是主動管理性質，可能在底層資產穿透計算集中度，估值及時返回，和監管信息報送上都存在延遲甚至出錯。

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