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對數字金融、非銀中介機構監管不足!陸家嘴論壇三大金融監管部門一把手同步亮劍

新聞WEMONEY研究室2025-06-18 15:58 數字金融
陸家嘴論壇三大金融監管部門一把手同步亮劍。

6月18日上午,為期兩天的2025陸家嘴論壇正式開幕,本屆論壇的主題為“全球經濟變局中的金融開放合作與高質量發展”。中國人民銀行行長潘功勝、金融監管總局局長李云澤、中國證監會主席吳清、國家外匯局局長朱鶴新出席會議并發表主題演講。

潘功勝:對數字金融非銀行中介機構監管不足

人民銀行行長潘功勝在《關于全球金融治理的若干思考》的主題演講中表示,當前,全球金融穩定體系正面臨一些新的挑戰。

潘功勝表示,數字金融等一些新興領域監管不足。比如,對于快速擴張的加密資產市場和氣候風險相關的監管框架,全球監管協調不足,監管的取向大幅擺動并受政治的驅動太強;人工智能在金融領域的應用,缺乏統一監管標準。全球需要加強監管協同,補齊監管短板。

潘功勝提到,對非銀行中介機構的監管仍然薄弱。過去20年,非銀行中介機構在全球融資中的比重大幅上升。這類融資穩定性較弱,透明度較低,杠桿水平不斷上升,監管有待加強。以強有力的國際貨幣基金組織為核心,構建多元、高效的全球金融安全網,維護全球金融監管規則的一致性和權威性,是危機防范與化解的關鍵路徑,也是應該繼續堅持的方向。

此外,潘功勝宣布八項重磅金融開放舉措。

一是設立銀行間市場交易報告庫。高頻匯集并系統分析銀行間債券、貨幣、衍生品、黃金、票據等各金融子市場交易數據,服務金融機構、宏觀調控和金融市場監管。

二是設立數字人民幣國際運營中心。推進數字人民幣的國際化運營與金融市場業務發展,服務數字金融創新。

三是設立個人征信機構。為金融機構提供多元化、差異化的個人征信產品,進一步健全社會征信體系。

四是在上海臨港新片區開展離岸貿易金融服務綜合改革試點。創新業務規則,支持上海發展離岸貿易。

五是發展自貿離岸債。遵循“兩頭在外”的原則和國際通行的規則標準,拓寬“走出去”企業及“一帶一路”共建國家和地區優質企業的融資渠道。

六是優化升級自由貿易賬戶功能。實現優質企業與境外資金高效融通,提升跨境貿易投資自由化便利化水平,助力上海高水平對外開放。

七是在上海“先行先試”結構性貨幣政策工具創新。包括開展航貿區塊鏈信用證再融資業務、“跨境貿易再融資”業務、碳減排支持工具擴容等試點。積極推動上海首批運用科技創新債券風險分擔工具,支持私募股權機構發行科創債券。

八是會同證監會研究推進人民幣外匯期貨交易。推動完善外匯市場產品序列,便利金融機構和外貿企業更好管理匯率風險。

李云澤:中國是全球金融機構展業興業的沃土

金融監管總局局長李云澤表示,改革開放40多年來,中國創造了經濟快速發展和社會長期穩定“兩大奇跡”,金融業也保持了健康發展和總體穩定。在當前全球經濟變局下,中國發展環境的確定性、穩定性更加彰顯。中國擁有充滿活力和潛力的超大規模市場,過去是、現在是、將來也必然是全球金融機構展業興業的沃土。

消費需求擴容升級,金融服務空間巨大。近年來,消費已成為中國經濟增長的主引擎,市場規模全球第二,其中汽車、手機、家電等實物消費量世界第一。服務消費進入快速增長階段,占全部消費的比重,較發達國家仍有十幾個百分點的增長空間。新型城鎮化穩步推進,新興消費業態不斷涌現,過境免簽、離境退稅等政策持續優化,都將釋放增量消費潛力。隨著擴大內需戰略和“投資于人”政策落地,居民收入穩步提高,民生保障不斷加強,中國正在加速成為全球最大消費市場。不少外資機構在消費金融、普惠金融領域有豐富經驗和獨特專長,深耕中國市場必將大有作為。

創新成果加速涌現,科技金融藍海寬廣。當前,中國在科技前沿領域不斷突破,航空航天、量子科技、人工智能等創新成果層出不窮,成為全球最活躍的創新高地之一。近年來,一些國際機構投資中國科創企業獲得豐厚回報,越來越多的投資者日益看好中國科技發展潛力。金融監管總局正在大力推進金融資產投資公司股權投資、科技企業并購貸款等試點,不斷探索科技金融發展新路徑。與此同時,科技也在賦能金融變革,中國數字金融市場快速發展,規模穩居世界首位。我們歡迎外資機構深度參與中國科技金融、數字金融實踐,促進“科技—產業—金融”良性循環。

低碳轉型需求旺盛,綠色金融動能強勁。中國堅定不移推進“雙碳”目標,建成了全球最大、最完整的新能源產業鏈。目前,中國綠色信貸規模全球第一,綠色債券、綠色保險市場規模居全球前列,預計2030年實現碳達峰目標資金需求將超25萬億元,綠色金融發展空間仍然十分廣闊。近幾年,外資機構陸續將ESG評級體系、氣候風險管理等工具引入中國,為中國綠色金融發展提供了有益借鑒。我們支持外資機構廣泛參與中國綠色金融市場,共同為全球綠色低碳轉型提供更多中國范例。

銀發經濟方興未艾,養老金融大有可為。中國老齡化進程加快,預計2035年60歲以上人口將突破4億,銀發經濟規模有望達到30萬億元。總體上看,中國三支柱養老體系發展不夠平衡,尤其第三支柱起步較晚,有很大發展潛力。近年來,我們推動健全多層次多支柱養老保險體系,有序擴大養老理財、養老儲蓄、專屬養老保險和商業養老金試點,取得初步成效。希望更多外資機構積極參與試點,更好發揮產品設計、保險精算、投資管理等專業優勢,共享中國養老市場發展紅利。

中等收入群體持續擴大,財富管理迎來黃金期。中國擁有全球最大規模且持續壯大的中等收入群體,為財富管理行業帶來龐大且穩定的客戶基礎。從金融資產配置比例看,當前中國家庭的現金和儲蓄占比超過一半,遠高于OECD國家約1/3的平均水平。隨著居民財富持續積累,財富管理需求正在向多元化、專業化配置轉型。過去5年中國信托、理財、保險資管受托管理資產規模年均增速約8%,已成為全球第二大資產和財富管理市場。我們支持外資機構在理財投資、資產配置、保險規劃等領域加大布局,更好滿足客戶財富保值增值等綜合化金融需求,促進財富管理行業提質升級。

李云澤表示,上海是中國金融高水平開放的窗口,一直走在金融業改革開放最前沿。近年來,上海國際金融中心建設取得一系列新進展、新突破。論壇期間,金融監管總局將與上海市政府聯合發布《支持上海國際金融中心建設行動方案》,推出一系列務實舉措。包括鼓勵上海在科技金融、跨境金融等領域開展創新試點,支持符合條件的全國性銀行在滬設立金融資產投資公司,支持探索不動產、未上市股權等非貨幣信托財產登記上海模式,提升上海國際再保險、航運保險承保能力和全球服務水平等。

吳清:推出進一步深化科創板改革的“1+6”政策措施

證監會主席吳清在論壇上表示,諸多領域都迎來激動人心的“DeepSeek時刻”,出現了一批生而全球化的新興科技企業,境內境外都開花。這也對加快構建與之相適配的金融服務體系提出了新的更高要求。

吳清表示,這方面,還存在不少短板弱項,主要體現在“三個不完善”:一是適應創新規律的資本形成機制不完善。與科技創新“十年磨一劍”的堅守相比,我們的金融供給仍存在資金短期化、風險容忍度低等問題,長期資本、耐心資本遠遠不夠。二是滿足科技企業全生命周期金融需求的產品服務體系不完善。科技企業不僅需要融資,還需要市場資源整合、商業模式創新、公司治理提升等服務,幫助科技成果加快轉化,跨越“死亡之谷”。三是對創新的激勵約束機制不完善。如何健全人力資本、知識產權等無形資產的估值定價體系,促進創新鏈、產業鏈、資金鏈、人才鏈有效銜接,還亟待優化制度機制。

吳清進一步指出,將聚焦提升制度的包容性和適應性,以深化科創板、創業板改革為抓手,更好發揮科創板“試驗田”作用,加力推出進一步深化改革的“1+6”政策措施,統籌推進投融資綜合改革和投資者權益保護,加快構建更有利于支持全面創新的資本市場生態。

具體來看,“1”在科創板設置科創成長層,并且重啟未盈利企業適用于科創板第五套標準上市,更加精準服務技術有較大突破、持續研發投入大、商業前景廣闊的優質科創企業,在強化信息披露、加強投資者適當性管理方面作出安排。

“6”即在科創板創新推出6項改革措施,包括對于適用科創板第五套標準的企業,試點引入資深專業機構投資者制度;面向優質科技企業試點IPO預先審閱機制;擴大第五套標準適用范圍,支持人工智能、商業航天、低空經濟等更多前沿科技領域企業適用;支持在審未盈利科技企業面向老股東開展增資擴股等活動;完善科創板公司再融資制度和戰略投資者認定標準;增加科創板投資產品和風險管理工具等。同時,證監會也將在創業板正式啟用第三套標準,支持優質未盈利創新企業上市。

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