編|王彥強(qiáng)

8月16日，國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)消息，為深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，提升金融機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營水平，培育中國特色金融文化，國家金融監(jiān)督管理總局起草了《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》（以下簡稱《辦法》），現(xiàn)向社會(huì)公開征求意見。

圖片來源：國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)

《辦法》共五章六十五條。主要內(nèi)容包括：一是總則。主要明確《辦法》的制定依據(jù)、適用范圍、基本原則、相關(guān)定義和監(jiān)管主體等。

二是合規(guī)管理職責(zé)。分三節(jié)分別明確了董事會(huì)及高級(jí)管理人員的職責(zé)，首席合規(guī)官及合規(guī)官的設(shè)置與職責(zé)，以及合規(guī)管理部門的職責(zé)與分工。要求金融機(jī)構(gòu)在總部設(shè)置首席合規(guī)官，在省級(jí)（計(jì)劃單列市）分支機(jī)構(gòu)或者一級(jí)分支機(jī)構(gòu)設(shè)置合規(guī)官。

三是合規(guī)管理保障。完善首席合規(guī)官及合規(guī)官、合規(guī)管理部門及人員履職的相應(yīng)保障措施。要求金融機(jī)構(gòu)為合規(guī)管理部門配備充足、專業(yè)的合規(guī)管理人員，通過合規(guī)人員的專業(yè)性提升合規(guī)管理的有效性。明確首席合規(guī)官及合規(guī)官的參會(huì)權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)等履職保障。

四是監(jiān)督管理與法律責(zé)任。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年4月30日前向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送上一年度合規(guī)管理報(bào)告。明確相關(guān)行政處罰及其他監(jiān)管措施，對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員，特別是對(duì)董事、高級(jí)管理人員、首席合規(guī)官及合規(guī)官等未能有效實(shí)施合規(guī)管理的違法違規(guī)行為予以嚴(yán)肅追責(zé)，加大懲戒力度。

五是附則。明確《辦法》施行日期及過渡期等事項(xiàng)。本辦法自2025年3月1日起施行，《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2006〕76號(hào)）、《保險(xiǎn)公司合規(guī)管理辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕116號(hào)）、《中國保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司合規(guī)管理工作有關(guān)問題的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕38號(hào)）同時(shí)廢止。過渡期為本辦法施行之日起一年。不符合本辦法規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)完成整改。