近日，嘉興南湖警方成功破獲了一起偽造證件案，涉案犯罪團(tuán)伙以債務(wù)優(yōu)化、債務(wù)規(guī)劃為幌子進(jìn)行“反催收”服務(wù)，查獲蓋有偽造印章的證件300余份。

“手續(xù)費(fèi)”打水漂，錢財(cái)信用“兩空”

“我們發(fā)現(xiàn)有大量貸款客戶，使用了同一家醫(yī)院開具的同一病例號的重大疾病醫(yī)療證明。”今年年初，美團(tuán)金融平臺聯(lián)合招商銀行卡中心、海爾消金及樂信等金融機(jī)構(gòu)向南湖警方報(bào)案，稱平臺通過分析整理發(fā)現(xiàn)，有信貸客戶可能偽造了假冒的醫(yī)療證明，借相關(guān)政策申請延期還款或減免還款。

接到報(bào)案后，南湖警方成立專案組進(jìn)行偵辦。“我們通過偵查，發(fā)現(xiàn)背后有一條黑灰色產(chǎn)業(yè)鏈。”辦案民警張品華介紹說，經(jīng)過對一名信貸客戶張某的核查，發(fā)現(xiàn)其在多個金融機(jī)構(gòu)累計(jì)申請了40萬的借款，按照規(guī)定是1年期還款，但在還款到期后，張某就通過相關(guān)政策申請了延期還款。

經(jīng)過調(diào)查，民警發(fā)現(xiàn)張某并未存在重大疾病的事實(shí)，也不具備還款能力，而是通過一家“法律咨詢”公司幫自己偽造一份患有重大疾病的醫(yī)療證明，以此來辦理延期還款。

“他們跟我說可以做債務(wù)優(yōu)化，我也還不出這個錢，就心動了。”據(jù)張某稱，自己因無力償還在金融機(jī)構(gòu)申請的40萬貸款，去年年底通過朋友介紹，在河南的一家法律咨詢公司辦理了債務(wù)優(yōu)化延期，并繳納了5%的手續(xù)費(fèi)。但過了一個月后，張某發(fā)現(xiàn)自己的債務(wù)延期并未通過申請，而繳納的手續(xù)費(fèi)也打水漂，甚至自己的銀行征信也受到了影響。

“夫妻檔”的法務(wù)公司，“法務(wù)”僅初中文憑

今年1月初，專案組民警順藤摸瓜，趕赴河南進(jìn)行偵查，經(jīng)過實(shí)地走訪排摸，很快摸清了這家“河南瀚財(cái)優(yōu)法律咨詢公司”的情況。

“這家所謂的法律咨詢公司其實(shí)就是一個夫妻檔，通過線上營銷的方式，在全國范圍內(nèi)搜索他們需要的目標(biāo)群體。”負(fù)責(zé)該案的刑偵隊(duì)長何湯巨表示，這家公司的銷售人員通過網(wǎng)上搜集辦理了信貸業(yè)務(wù)的“客戶”信息，主動電話營銷是否需要辦債務(wù)優(yōu)化，虛構(gòu)自身和公司的法律背景、PS營業(yè)執(zhí)照、線上電子合同等手段將自己包裝為“法務(wù)”人員獲取信任，對負(fù)債人員做出“1-3年延期還款、減免部分利息、本金、不會被起訴”等虛假承諾，并向客戶收取總債務(wù)金額5%左右的“手續(xù)費(fèi)”費(fèi)用。

有些偽造的病歷可以通過申請，但也有通不過平臺的申請的。

1月17日，南湖警方組織30余名警力，在美團(tuán)金融平臺、招商銀行信用卡中心、海爾消金、樂信等多家金融機(jī)構(gòu)的協(xié)助下，在河南進(jìn)行統(tǒng)一收網(wǎng)，共抓獲曹某、丁某及公司員工等犯罪嫌疑人15人，當(dāng)場扣押大量作案電腦和手機(jī)。

“我們就是PS偽造一個假的醫(yī)療證明，讓客戶信以為真。”據(jù)該公司老板曹某交代，公司的銷售員都只有初中文憑，根本不懂法律。對客戶承諾做債務(wù)優(yōu)化，也只是簡單粗暴的讓客戶給公司“法務(wù)”郵寄手機(jī)卡，暗中給客戶的手機(jī)設(shè)置呼叫轉(zhuǎn)移，由“法務(wù)”代接債務(wù)催收的電話，偽造出“延期還款”和“不被催收”的假象。

目前，曹某、丁某等8名犯罪嫌疑人已被南湖警方采取刑事強(qiáng)制措施，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

“該案的成功破獲，有力維護(hù)了金融市場的健康秩序和平臺、金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。”嘉興市公安局南湖區(qū)分局副局長毛文哲表示，南湖警方將繼續(xù)保持高壓態(tài)勢，嚴(yán)打各類違法犯罪行為，為企業(yè)創(chuàng)新和發(fā)展提供有力的法治保障，共同為助跑共富，營造良好的營商環(huán)境。（嘉興南湖公安）